医療 保険 おすすめ 30 代 女性。 20代30代40代おすすめ終身型医療保険【2020年度版】

20、30、40代の「おひとりさま」は要注意! 大損する保険商品(内藤 眞弓)

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50代に人気のおすすめ医療保険ランキング!男性・女性別でご紹介 50代になると、現役並みにバリバリ仕事を続けていく為に肉体的な不安を抱える方も多いかと思います。 今日まで駆け足で生きてきた人生の中で蓄積したストレス・回復力の低下から来る病気や若いころには無かった身体機能の衰えによるケガなど、気力だけではどうしてもカバーできない不測の事態がどうしても心配になりますよね。 もちろん50代ともなれば、そのような不測の事態に対し、以前から医療保険にご加入し備えをされている方も多くいらっしゃるとは思います。 しかし、 医療保険は時代に合わせて日々進化しており、数年前にはなかった保障がついている保険が次から次へと登場しています。 そのため、医療保険の見直しを行うことで現在ご加入している保険よりも 内容の充実した保険に、より お手ごろな保険料で加入できる可能性があります。 このページでは、今後もエネルギッシュに時代を生き抜く50代の方の安心を担う、おすすめの医療保険をご紹介したいと思います。 メリット1:費用が掛かる先進医療を安心して受けられる 目覚ましい進歩を遂げる医療分野で 最先端の治療を安心して受けることができることは、新商品に乗り換える最大のメリットです。 医療保険に付けることのできる先進医療特約は、そのお手ごろな掛け金と充実の保障で特約の必須アイテムであると言えます。 がんや消化器疾患などに用いる先進医療の技術料は軒並み7桁単位と高額で健康保険でカバーできないものが多いので、遺伝による発病の可能性を考える方にとっては大きなメリットになるでしょう。 メリット2:毎月の保険料負担を考え直せる また、生活環境の変化や契約時から年数を経たことで補償内容を見直したり、必要性が薄い部分を減額したりして医療保険料の負担を軽くすることも見直しの大きなメリットと言えます。 備えの部分にかかる負担を軽くすることで、より生活に余裕をもたらし浮いたお金を有意義に使い、豊かな暮らしをすることもできるでしょう。 平均負担金額はいくら? 入院時の平均自己負担金額はいくら? 参考:公益財団法人生命保険文化センター 生命保険文化センターの調べによると、入院時の自己負担金額は平均で 22万7千円となっています。 9%まで上っており、その分布帯の合計が全体の過半数を占めることから内容によってはこの範囲での負担を想定する必要があるようです。 50代が支払う保険料の平均金額 50代の方が支払う保険料について、当サイトでアンケート調査を行いました。 結果としては、50代男性の平均月額保険料が4,702円、女性が3,925円という結果になりました。 加入前は必ず保険のプロに相談する 今回は50代の方向けにおすすめの医療保険と、加入する際のポイントについて紹介しました。 「ここで加入する医療保険を決めてしまいたい」という気持ちになられているかもしれませんが、加入前には必ず 「保険のプロ」にご相談することをおすすめします。 一見すると良さそうな医療保険も、実は現在の条件を考えると別の医療保険の方がお得だというケースはよくあります。 見直しの場合も新規加入の場合もまずは保険のプロに相談をしてから加入する医療保険を決めましょう。 当サイトでは、 無料で保険のプロに相談できる医療保険コンシェルジュサービスを提供しています。 医療保険の加入・見直しの前には必ず保険のプロの意見を聞くことをおすすめします。 おすすめ記事•

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女性保険おすすめランキング2019【最新版】FPが教える20代・30代・40代年齢別の選び方

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妊娠前編:出産に備えるおすすめの女性保険ランキング 一般的な女性保険や医療保険は、妊娠が分かった後に加入しても、その妊娠については保障の対象外(特定疾病・部位不担保)となります。 これらの保険は、あくまでも 「妊娠前」に加入していた場合のみ給付が受けられるものなので、注意してください。 また、妊娠前に加入していても、公的な健康保険の適応されない 通常分娩(自然分娩)は保障の対象外です。 入院給付金や手術給付金を受けられるのは、 帝王切開や吸引分娩など、公的健康保険が適応される 異常分娩の場合のみとなります。 なお、安さランキング1位の楽天生命レディは女性特有の病気のみを保障する特別なタイプです。 オリックス生命は、楽天生命を除き1番安いアクサダイレクト生命と比べても、月額250円程度しか変わりません。 女性保険で妊娠・出産に備えるなら、保障内容の手厚い オリックス生命「新CURE Lady-キュア・レディ」がおすすめです。 オリックス生命「新CURE Lady-キュア・レディ」の口コミ ピックアップ!• 吸引分娩でも保険金が支払われた ID:082818 かに玉丼さん 満足度 5. 保険料 4. 保障内容 4. 給付金額 3. サポート 5. 00 保険料が手ごろだったことから加入したのですが出産時にとても役に立ちました。 出産に関しては帝王切開でしか保険金がおりないと思い込んでいたのですが、吸引分娩でも保障対象だったのです。 保険金請求の手続きもとても簡単で、コールセンターに連絡すれば必要書類を郵送してもらえ、数か所記入するだけでよかったため子育てでなにかと忙しい中でもすぐに請求することができました。 保険料が安いのに対応もよくとてもおすすめできる保険です。 出産に備えるなら女性保険と医療保険どちらがいいの? 「妊娠・出産=女性保険」とイメージしてしまいがちですが、通常の医療保険でも妊娠・出産に備えることができます。 先ほどの安さランキングまとめで、同価格帯の中で一番保障が手厚いという結果が出た、オリックス生命「新CURE Lady-キュア・レディ」と、同社の医療保険「新CURE-キュア」の保険料や保障内容を比較してみました。 また、どちらも異常分娩の手術給付金は10万円ですが、「新CURE Lady-キュア・レディ」は、入院給付金が日額1万円と「新CURE-キュア」の2倍、給付されます。 帝王切開の場合、初産で5~7日、経産婦で3~6日の入院となることが多く、仮に5日間入院した場合、全給付金の差額は2万5000円です。 ただし「新CURE-キュア」は、7大生活習慣病の場合、入院給付日数が120日まで延長される上、3大疾病の場合、支払日数が無制限になります。 3大疾病に含まれる脳血管疾患では、平均入院日数が89. 5日と「新CURE Lady-キュア・レディ」の60日型ではまかなうことができません。 どちらかの保険に一生涯加入すると考えた場合、「新CURE-キュア」の方がより大きな安心が得られます。 オリックス生命「新CURE -キュア」の口コミ ピックアップ!• とにかく安い ID:074059 りねさん 満足度 4. 保険料 -• 保障内容 -• 給付金額 -• サポート - オリックス生命の保険は、とにかく保険料が安かったので、惹かれて契約しました。 保障内容についても安いからあまりよくないということもなく、安心して契約できる保障内容でした。 実際に出産で保険金がおりる治療を受けたのですが、請求の際もコールセンターの方の対応がとてもよく、請求してから1週間以内に保険金の振り込みが行われました。 請求書自体も簡単にかけるものでよかったです。 安さで選べばオリックス生命が一番だと思っています。 妊娠前編の結論はコレ! 出産時に手厚く派は「新CURE Lady」、一生涯手厚く派は「新CURE」がおすすめ! まずは、 女性保険や医療保険で妊娠・出産に関する給付が受けられるのは、妊娠が分かる前に加入した人だけ たとえ妊娠が分かる前に加入していても、給付を受けられるのは「異常妊娠」の場合のみ という2点を押さえてください。 妊娠前に加入しても、通常分娩に備えることができないので、不安を感じる人もいるかもしれません。 しかし、通常分娩の出産費用は40~75万円ほどです。 公的な医療保険が適用されないので、金額差が大きいですが、費用を抑えられる病院を選べば、公的医療保険から出る 出産一時金(42万円)でまかなうことができます。 帝王切開の場合、公的健康保険が適応されますが、それでも出産費用は50~80万円となり、出産一時金ではまかないきれない可能性が高いです。 ちなみに、厚生労働省の調査によると、2014年の帝王切開割合は24. 8%と、 約4人に1人が帝王切開を受けています。 妊娠前から帝王切開に備え、女性保険や医療保険に加入しておくことで、金銭的に大きな安心を得ることができます。 月払保険料2000円程度の女性保険を見比べた場合、一番保障内容が手厚いのは オリックス生命の「新CURE Lady-キュア・レディ」です。 また、出産後も解約せずに一生涯加入するなら、同じく オリックス生命の「新CURE-キュア」もおすすめです。 異常分娩時の入院給付金は「新CURE Lady-キュア・レディ」の半額ですが、その分、月々の保険料が安く、7生活習慣病・3大疾病への保障が手厚くなっています。 妊娠時により手厚い保障を、と考える人は「新CURE Lady-キュア・レディ」を、妊娠時の保障はやや手薄になっても一生涯に渡って手厚い保障をという人は「新CURE-キュア」を選んでください。 また、「自分にはどちらが合っているのかわからない!」という人は、両方の資料を請求し、より詳しく見比べてみましょう。 妊娠後編:出産に備えるおすすめの保険&共済 もうすでに妊娠している人の場合、今から通常の女性保険や医療保険に加入しても、今回の出産については保障しない(特定疾病・部位不担保)という扱いになります。 ここでは、 妊娠発覚後に加入しても、帝王切開や吸引分娩など 異常分娩と呼ばれるものについては給付金を受け取ることができる少額短期保険や共済を取り上げます。 いずれも1年間の定期タイプなので、「まだ妊娠はしていないけど、いずれ妊娠したらその時だけ保険に加入したい!」という人もこちらをご覧ください。 少額短期保険(ミニ保険)や共済など、通常の保険とは少し違い、耳慣れない会社が多いので、順に見ていきましょう。 エクセルエイド少額短期保険株式会社「エクセルエイドの普通保険」 30歳女性の場合、月額1175円と非常にリーズナブルな保険料で、異常分娩時には他社とほぼ同じ保障が得られます。 異常分娩に備え最低限の保障を、と考える場合、エクセルエイドがおすすめです。 コープ共済「たすけあい 女性コース」 手術給付金が4万円と他社より1万円安いですが、満64歳まで保険料が上がらないのがポイントです。 妊娠中から加入し、一生涯加入し続けたいなら、コープ共済をおすすめします。 また、共済には「割戻金」といって、余剰金を契約者に還元する制度があります。 2016年度には割戻金として約20%、契約者に返還されているので、実質月額保険料は約1600円です。 ABC少額短期保険「ずっと節約ABCおかあさん保険」 妊娠発覚前に加入していれば、自然分娩の場合でも入院給付金が出る唯一の保険です。 エクセルエイドと比較した場合、その分保険料は高くなりますが 「妊娠発覚前で、妊娠時のみ保険に加入したい!」という人には、ABC少額短期保険もおすすめできます。 エイ・ワン少額短期保険「EVERYONE-エブリワン」 妊娠・出産のほか、うつ病と診断された人でも加入できるので、他社に比べ、保険料が割高です。 ところで…「少額短期保険」ってなに? 妊娠が分かった後に加入しても、異常分娩を保障してくれる4つの商品のうち、3つが 少額短期保険(ミニ保険)と呼ばれるものでした。 少額短期保険とは、短期間かつ給付金が低く設定された保険商品のことを言います。 妊婦に向けた保険のほか、糖尿病患者でも低価格で入れる保険や、ペット保険など特殊なニーズに応えるものが多いです。 普段、あまり馴染みのない会社が多いですが、すべて金融庁・財務局に登録・監督されています。 最低限の保障で保険料を抑えたいときや、保険や共済にプラスして、保障を拡大したいというときに便利な保険です。 妊娠が分かった後、帝王切開などの異常分娩に備えたい人は、少額短期保険や共済を活用してください。 ここで上げたものは、いずれも妊娠中に加入できますが「妊娠19週目まで」など制限のあるものもあります。 「せっかく検討していたのに、間に合わなかった!」なんてことがないよう、早め早めに動きましょう。 「今回の妊娠・出産にだけ備えられればいい!」という人は、「エクセルエイドの普通保険」を1年のみ契約するのがおすすめです。 とはいえ、 20~30代であれば、少額短期保険をワンポイント使いするより、満64歳まで保険料の上がらない「コープ共済 たすけあい」に加入し、次の妊娠・出産にも備える方がより安心です。 また、この年代は、子宮筋腫など女性特有の疾患にもかかりやすいので、月1600円程度であれば、続けて加入しておいて損はありません。 まずは、無料の詳しい資料を読んで検討してみましょう。 せっかく医療保障について考えるのであれば、ぜひ「とりあえず今」よりも「これから先」まで見据えて選んでください。

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生命保険の加入時期のおすすめは?20代女性が考えること

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一生涯の保障を確保でき、なおかつ保険料が一定である病気やけがで入院・手術をする確率は高齢になるほど高くなります。 そのため医療保険は、一定の期間で保障が切れる定期保険よりも、高齢期までをしっかりカバーできる終身保険のほうが適しています。 それに、定期保険は、保険期間終了後に保障を継続(更新)すると保険料がアップしてしまいます。 終身保険なら契約時の保険料でずっと変わらないため、収入の少ない高齢期に保険料が家計を圧迫することもありません。 高齢化に伴う医療費負担増に備えておくべき10年後、20年後に医療に必要な貯蓄がきちんとできるのであれば定期保険で十分かもしれません。 しかし、今後はさらなる高齢化が進み、社会保障費の負担はますます重く、逆に給付は大きく下がっていくでしょう。 医療の質の確保は自己負担で、という時代を考えると、最低限の医療保障は終身で確保しておくことが必要だと思います。 (有田)• 最低限の保障を安い保険料で得られる現在、加入しているのは定期保険です。 団体保険で加入したので、シンプルで最低限の保障を比較的安い保険料で得られています。 これから新たに加入する予定はありません。 (鈴木)• 見直し前提なので終身払い医療保険は医学の進歩に合わせて毎年新しくなっています。 古い保険では最新の治療実態に対応していない場合があり、保険に加入しているのに使えない(給付されない)という事態が実際に起こっているため、医療保険は見直し前提で加入されることをおススメします。 有期払いは、将来にかかる保険料を早めに払い終えてしまう、というものですので、当然毎月の保険料は高くなり、見直し前提の場合は向いていません。 定年してから毎月の保険料を払うのが大変、という声もありますが、終身払いにしておけば安いです。 逆に、それくらいの掛け金でさえ支払っていけないということは、ライフプランニング自体に問題があると考えます。 保険料を押さえて貯蓄を増やしたい余裕がある人は有期払いでよいと思います。 ただ、不測の事態に備えて、現預金は厚めに持っておきたいので、私は終身払いで毎月支払う保険料を抑えます。 (伊藤)• 新しい保険にすんなり入れるとは限らない加入時に有期払いと終身保険の保険料を比較すると、80歳前後が損益分岐点になることが多いようです。 保険料の払込総額から見れば、80歳以降も見直しをせず加入し続けるなら有期払い、途中で見直しや解約を考えるのであれば終身払いのほうにメリットがあります。 しかし、見直し時の健康状態によっては、不担保疾病がついたり、加入そのものができない場合もあります。 私自身は健康状態のリスクを考え、有期払いを選びます。 ライフプランニングがしやすく負担も少ない保険料の払込総額が確定すること、リタイア後の保険料負担がないことが理由です。 また、医療保険を使うのは高齢期だと考えているので、年金生活のことを考えると治療費と保険料のダブル負担は避けたいです。 ただし、三大疾病保険料免除特約が付けられる場合は、三大疾病になると保険料負担がなくなるので、終身払いを選ぶかもしれません。 (高橋)• 損益分岐点を見極める契約年齢が30歳代までなら有期払い(払込終了年齢60歳~65歳)、40歳代以降は終身払いが適当だと考えます。 40歳以下を有期払いにするのは、保険料払込期間が最低でも20~25年あるため、月額保険料が比較的安く抑えることができるからです。 リタイア後に負担がなくなる安心感もあります。 40歳以上で有期払いにすると月額保険料が高くなり、家計を圧迫する可能性があるため、終身払いにしたほうが毎月の負担を和らげます。 (中村)• 医療保険にも加入するならコスト削減の意味でがんは完治するまで日数がかかります。 その間の治療は入院だけでなく、通院する場合も多く、高額になるものです。 医療保険よりがん保険を優先すべきですが、医療保険も必要でどちらも支払うと月々の保険料が高くなってしまう場合、医療保険の特約として、がん特約を付帯する方法をお話ししています。 がん特約の質が上がっている単体のがん保険に入らなくても、医療保険にがん関連の特約を付帯すれば対応できます。 近年の医療保険は、がん特約を付けなくても特定の疾病での入院は1入院限度日数が無制限になるものがあり、また、がん特約を付帯することで単体のがん保険並みの保障を得ることができるものもあります。 診断一時金、がんでの通院給付金などがあれば、十分に対応が可能です。 (中村)• がん治療の進化に対応できる保険は、治療のスタイルによらず使える診断給付金ではないかと思います。 医療保険に特約でつけるのもよいのですが、中途半端な内容、金額になりがち。 罹患率が高く、治療が長期化・高額化する可能性もあるだけに、がんにはがん保険で備えたほうが合理的ではないかと思います。 万一の解約を考えると単体のほうが便利医療保険とがん保険を別々に加入しておけば、保険料の支払いが厳しくなったときはがん保険を解約することもできます。 医療保険は他の病気と同様にがんの入院・手術も保障するので。 それに、めざましく進歩する医療の世界を見ていると、数十年後もがんが特別な病気であり続けるかどうかは不明だと考えます。 (森田)• 一定額が確実にもらえる昔から医療保険の手術給付金はあまり当てにしていません。 入院給付金の方を重視していますので、一定額の手術給付金がもらえるだけで十分だと割り切っています。 (一色)• 手術の大きさに応じて変動するほうが安心一律定額の給付ではカバーしきれない手術を受ける場合、自己負担分が大きくなるかもしれません。 いざというときの自己負担分を減らすために、倍率変動タイプを選びたいです。 変動型のほうが合理的10倍程度でいい手術が20倍もらえたら嬉しいかもしれませんが、保険で儲けようと思っているわけではないので、10倍のものは10倍でいい一方、20倍のものは20倍給付されるほうが納得感があります。 (鈴木)• 平均入院日数から計算した結果厚生労働省が公表している平均入院日数は、病院・一般診療所の平均で32. 8日です(2011年患者調査)。 終身の医療保険では、高齢期の入院にも対応する必要があります。 65歳以上の平均入院日数は44. 0日、75歳以上は49. 5日です。 これをカバーするには、1入院の限度日数が60日程度あったほうが安心です。 これを上回る120日などの限度日数にすると保険料負担が増えてしまいます。 大きな病気や再入院を想定しても妥当な日数限度日数が短いほど月々の保険料は安くなります。 60日以内で退院できる場合が多いですが、交通事故や脳血管の病気、また、がんでの再入院のことを考慮し、60日をご案内しています。 なお、大きな病気のときに限度日数が増えるような保険もあります。 (下澤)• 2ヵ月以上の入院も視野に入れているから私はかなり以前に加入したため、当時は現在のような比較的短期のものはありませんでした。 しかし、だからと言って短くするつもりはありません。 身内で脳血管疾患を患ったケースが複数あり、自分が罹患するリスクは低くないと思っているため、120日も想定の範囲内。 (鈴木)• 保険半分、貯蓄半分で対応を保険料の安い若い世代から加入するのであれば日額1万円が安心だと思いますが、年齢によっては保険料が高くなってしまいます。 全てを保険で準備するのではなく、保険半分、貯蓄半分で準備するのが現実的だと考えます。 保険料が高くなり過ぎなければ7,000円くらいに上げてもいいでしょう。 公的保障が充実しているので5,000円で十分医療保険はあくまでも高額療養費制度等の公的保障を補完する位置づけと捉えていますし、自分のかかりつけの2つの総合病院の差額ベッド代等を見ても、5,000円程度で十分と考えています。 (一色)• 自営業でも安心できる金額差額ベッド代をカバーしたいこと、自営業のため手厚い保障は得ておきたいといった理由からです。 余裕があれば1日5,000円でもよいと思います。 (伊藤)• 会社員と自営業とでは社会保障に差がある会社員は、病気やけがで働けなくなると会社の健康保険から傷病手当金という生活保障的なお金が支給されるため、自営業より少なくても構いません。 入院したときにかかると言われる差額ベッド代は、希望しなければ払う必要がありません。 医療保険は、病気やけがでかかるお金の一部分をカバーし、足りない部分は貯蓄から支出すると考えたほうが効率的です。 (中村)• 自営業は収入ストップという「もしも」に備えておく高額療養費制度があることを考えると、医療保険自体、必要ないという声も多いのが事実です。 入院はほとんどの場合が突然で想定外の出費です。 日額5,000円でシンプルに準備するのがいいでしょう。 自営の場合は、有給休暇もなく、仕事もストップしてしまう場合を考え、日額1万円でご案内しています。 (下澤)• コストパフォーマンスが高い先進医療特約を付帯しても保険料の負担はわずかです。 今から加入するのであれば付帯します。 ただし、先進医療特約を付けたいがために以前から加入している保険を解約してまで新しく契約することはありません。 自営業には心強いので掛け捨て覚悟で…保険料が低いということは受療する確率も低いわけですが、私は自営業のため、何かあった場合の保障は得ておきたいです。 金額も低いので掛け捨てでやむなしと考えます。 (伊藤)• やっぱり、先進医療特を受ける確率を考えると……居住地に陽子線治療ができる医療機関がありますが、付帯しません。 先進医療は、病状にあてはまらないと治療を受けることができません。 特約を付けているにもかかわらず、先進医療の治療が「困難」と判断されたときの精神状態を考えると、加入していない方が楽ではないかと考えているからです。 とは言っても、保険でカバーできない部分は、貯蓄での準備を怠らないようにしています。 (志甫)• 今後必須の特約なので良い商品なら付けておくべき平均入院日数短期化とも関係しますが、通院特約は昨今の状況を鑑みるに必須だと考えます。 ただし、内容については加入前によく吟味する必要があると思います。 実際に役立つ機会が増えている以前交通事故に遭い、入院するまでもなかったのですが、何日か通院治療を受けていたことがあります。 病気の治療で通院する機会は多いと思います。 そのため通院特約は付けておきたいです。 (前沸)• がん以外の通院治療では必要性が低い入院前後の通院治療が長期化・高額化しているのは主にがん治療についてでしょう。 放射線治療や抗がん剤治療が通院治療にシフトし、新薬の開発がめざましく、医薬品代が高額化しているようです。 それなら、がん保険の診断一時金で対応したほうが使い勝手がいいと思います。 (有田)• 特約の質がよく保険料が負担にならないのなら入院を伴わない通院も保障される特約が増えたので、付帯していれば安心ではありますが、やはり保険料が高くなります。 付ける特約と外す特約を吟味して保険料を抑えたほうが、貯蓄を増やすことにつながります。 保険ではなく貯蓄で医療費に備える、という考え方もあります。 (森田)• 三大疾病保険料免除特約であれば付帯三大疾病の中では、がんになる確率は高いと思いますし、がんであれば診断確定で保険料が免除になることも付帯する理由です。 働き盛りの頃に三大疾病になって収入が減ったときでも、保険料を負担することなく治療に専念できる安心感は大きいと思います。 入院保障延長「支払限度日数無制限」は必ず付帯したい脳関連の病気入院は、平均で3ヶ月ぐらいと言われています。 家族に金銭的迷惑をかけないためにも加入しておきたいです。 (志甫)• 給付のハードルが厳しい自分がもし三大疾病になった場合、「60日間所定の状態が続く」という状況になるのだろうか、と疑問に思います。 結果が出るまで、60日間条件が合うのを待つのは長すぎます。 (前沸)• がんはがん保険、それ以外は貯蓄でカバー一般的に三大疾病関連の特約を付けると保険料が高くなります。 医療保険で三大疾病が保障対象外になるわけではないので、がんにはがん保険で備え、心筋梗塞と脳卒中には貯蓄で備えます。 (森田)• 特約ではなく単体の三大疾病保険がオススメ特約では月の掛け金がかなり上がります。 それだけリスクの高い病気であるということなのですが、給付されても入院給付日額の100倍という設計が多く、日額5,000円の医療保険ですと三大疾病の一時金は50万円(200倍まで付帯できる会社もあります)。 かかりやすく、治りにくい病気であることを考慮し、単体の三大疾病保険で、年収分ぐらいの一時金を持つことをおススメしています。 (下澤)• 医療保険プラス&で安心感を得られる自分がもし女性だったら、女性専用保険を選びます。 通常の医療保険との保険料差もそれほど大きくないですし、かかる確率の高い病気で保障が厚くなるなら精神的な安心感があります。 (高橋)• 性別による自己負担額に差はあまりない女性特有の病気だからといって、自己負担額が大きく変わるということではありません。 通常の医療保険やガン保険でカバーできる範囲だと考えています。 ただし、女性特有の病気になった親族が多いなど、不安なのであれば加入してよいかと思います。 女性特有の疾病が、それ以外の疾病より医療費がたくさんかかるというわけではありません。 したがって、女性疾病が原因で入院した場合には入院給付金が倍になるなどの設計は合理的ではないと思います。 (中村)• ニーズを満たしたオール・イン・ワンの保険である女性特有の疾病での入院・手術における保障を特に手厚くしてくれるのが女性専用保険の魅力。 がんも保障割増の対象になるので、女性にとってはバランスの良いオール・イン・ワンな医療保険だと思います。 (森田)• 女性ならではの疾病に特別に備えたいなら基本的には不要だと思います。 入院給付や手術給付の上乗せだけで解消できる不安は限定的なので。 また、年齢によって心配になる疾病の種類は変わりますが、それは女性特有の疾病に限ったことではありません。 それよりも、カバーできる保障範囲が広いものや、まとまった一時金が受け取れるような保険を重視したいです。 ただし、妊娠・出産のリスクに備えるためや(女性疾病はセンシティブなことも多いので)、個室を希望する人には有効だと思います。 (鈴木) 関連記事• 医療保険は、死亡保険などに比べて選び方が難しい商品です。 比較内容がいくつもあるうえ、パンフレット上では同じ保障内容に見えても、実は細かな違いがあったりするためです。 そこで本ページでは、日頃から保険相談を複数行っているプロFP25人にアンケートを実施し、おすすめできる […]• 民間の医療保険は各社によって値段がバラバラです。 保障内容が違うので当然ですが、どうせ加入するならお財布に優しい保険を選びたいもの。 しかし「安かろう悪かろう」という言葉があるように、価格だけに固執すると質を保てなくなる恐れがあります。 できるだけ質を落とさず、価格も手頃な保険に入る […]• 医療保険は病気や怪我で入院したときの経済的負担を軽減するためにあります。 病気にかかるリスクは年齢を重ねるにつれ高くなります。 厚生労働省がまとめた資料からもそれは明らかで、70歳以上の高齢者は入院・外来ともに受療率が急激に上がっています。 […]• 医療保険には多種多様な特約があることは、医療保険とは?医療保険の仕組みを徹底解説内の「特約とは」で解説しましたが、なかには支払条件の厳しいものもあるので、追加する際は注意しなければなりません。 […].

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